​个人存取款超10万需登记(个人存取款超10万需登记吗)

个人存取款超10万需登记(个人存取款超10万需登记吗)

个人存取款超10万需登记。据了解，目前我国个人银行账户分为ⅰ类户、ⅱ类户、ⅲ类户。ⅰ类户是专用于个人日常消费支付的银行结算账户，主要用于办理存取款代收代付等业务；ⅱ类户是开放给企业和金融机构使用的小额功能账户，主要用于资金转账、网上支付等；ⅲ类户是面向公众提供基础金融融服务功能的银行账户，包括现金存取、转账、消费缴费、缴费查询等。

一、5万元以上存取款规定？

优质答案1：

2022年3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定，即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。

优质答案2：

答，五万元以上存取款规定，存款超过五万元，目前，有些银行要求说明资金来源。取款超过五万元，需要和银行提前预约，以便银行准备资金。

此外，存取款时还要带着个人身份证。

优质答案3：

办理人民币单笔5万元以上存款，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，证明收入去向，最后核实资金用途。

二、个人存取款5万要登记有什么影响？

一是在银行办理存取款业务时，单笔存款超5万元或者外币等值1万美元以上现金需要登记资金来源，比如工资、奖金、副业收入等；二是单笔取款超5万元或外币等值1万美元以上现金需要登记资金用途，比如装修、买房、做生意等。

此举旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查等行为。

三、大家对超10万大额取款，需要登记怎么看法？

优质答案1：

好事，避免洗钱。

优质答案2：

谢邀！

可能有很多人不理解，为什么存取现金还要要这么麻烦。

现在我国货币转账非常的便捷，平时转账汇款，生活支付非常便捷。国家政策也在实行电子货币。

虽然纸币不会被淘汰，但是因为数字货币已经普及到我们的生活方方面面，哪怕你去二三线小城市的路边摊都用支付宝\微信收款。我印象最深的是当我看见发型的新版10元和1元特别惊奇，因为没见过。我在上海这边，平时出门带手机就行了，基本不带现金。

现在重点来了，为什么国家要登记这个？大家不怎么用现金，可是有的人存取百万，甚至有人存取1亿的都有。这种现象合理吗？我想是不合理的，手机或者银行柜台转账一下就行了，存取百万拿着累不说，带在身上还不安全。

那么登记有什么作用呢？

作用大的多了去了，可以防范诈骗资金、洗钱、偷税漏税等等。只要大额存取款，登记一下，后面如果是违法犯罪资金也有迹可循。

总结：现在还在试点，没有全国普及。国家也是规范化、科学化制度，防范风险。对我们生活没有什么影响，只要你是良好居民，心里敞亮，登记一下也没什么大不了的嘛！

四、存取款5万要登记是什么意思？

这是国家银监局出台的政策。存取款5万元，属人民币大额交易，按规定是要进行实名登记的，是为了防止洗钱和转赃。